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Classement des meilleurs fonds de capital-risque au monde par implication dans les startups fintech à forte valeur, en priorisant la valeur créée par dollar, la conviction précoce et la qualité des participations.

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Index VenturesIndex Ventures
1
Localisation
San Francisco, CA / London
Top Entreprise
Revolut
AUM Total
$15B
Top Startups Fintech
RevolutAdyenPlaid
Description
  • Early investor in Revolut ($75B) and Adyen ($45.13B)
  • Strong payments and banking focus
  • Excellent European fintech coverage
Y CombinatorY Combinator
2
Localisation
Mountain View, CA
Top Entreprise
Stripe
AUM Total
$2.5B
Top Startups Fintech
StripeBrexCoinbase
Description
  • Early investor in Stripe ($106.7B) and Brex ($5.2B)
  • Strong fintech accelerator program
  • Deep startup ecosystem expertise
Sequoia CapitalSequoia Capital
3
Localisation
Menlo Park, CA
Top Entreprise
Stripe
AUM Total
$56B
Top Startups Fintech
StripeSquarePlaid
Description
  • Early investor in Stripe ($106.7B)
  • Strong payments infrastructure focus
  • Diverse fintech portfolio
General CatalystGeneral Catalyst
4
Localisation
Cambridge, MA
Top Entreprise
Stripe
AUM Total
$28.9B
Top Startups Fintech
StripePlaidChime
Description
  • Early investor in Stripe ($106.7B)
  • Strong fintech × enterprise focus
  • Strategic partnerships
Balderton CapitalBalderton Capital
5
Localisation
London, UK
Top Entreprise
Revolut
AUM Total
$3.5B
Top Startups Fintech
RevolutWiseGoCardless
Description
  • Early investor in Revolut ($75B)
  • Strong European fintech focus
  • Deep payments expertise
General AtlanticGeneral Atlantic
6
Localisation
New York, NY
Top Entreprise
Adyen
AUM Total
$83B
Top Startups Fintech
AdyenRevolut
Description
  • Early investor in Adyen ($45.13B)
  • Growth-stage fintech investments
  • Global fintech portfolio
Core Innovation CapitalCore Innovation Capital
7
Localisation
Los Angeles, CA
Top Entreprise
Ripple
AUM Total
$200M
Top Startups Fintech
RippleCoinbase
Description
  • Early investor in Ripple ($40B)
  • Fintech-focused fund
  • Deep blockchain expertise
IDG CapitalIDG Capital
8
Localisation
Beijing, China / San Francisco, CA
Top Entreprise
Ripple
AUM Total
$15B
Top Startups Fintech
RippleCoinbase
Description
  • Early investor in Ripple ($40B)
  • Global fintech focus
  • Strong Asian and US coverage
Mouro CapitalMouro Capital
9
Localisation
London, UK
Top Entreprise
Ripple
AUM Total
$500M
Top Startups Fintech
RippleRevolut
Description
  • Early investor in Ripple ($40B)
  • Fintech-focused fund
  • Deep payments expertise
SBI InvestmentSBI Investment
10
Localisation
Tokyo, Japan
Top Entreprise
Ripple
AUM Total
$2.0B
Top Startups Fintech
Ripple
Description
  • Early investor in Ripple ($40B)
  • Strong fintech focus
  • Deep blockchain expertise
Founders FundFounders Fund
11
Localisation
San Francisco, CA
Top Entreprise
Ramp
AUM Total
$17B
Top Startups Fintech
RampStripeAffirm
Description
  • Early investor in Ramp ($32B)
  • Bold fintech bets
  • Long-term thinking on fintech transformation
D1 Capital PartnersD1 Capital Partners
12
Localisation
New York, NY
Top Entreprise
Ramp
AUM Total
$20B
Top Startups Fintech
RampStripe
Description
  • Early investor in Ramp ($32B)
  • Growth-stage fintech investments
  • Fast-moving approach
Crosslink CapitalCrosslink Capital
13
Localisation
San Francisco, CA
Top Entreprise
Chime
AUM Total
$1.2B
Top Startups Fintech
ChimeAffirm
Description
  • Early investor in Chime ($10.172B)
  • Strong fintech focus
  • Deep financial services expertise
Spark CapitalSpark Capital
14
Localisation
Boston, MA
Top Entreprise
Plaid
AUM Total
$4.5B
Top Startups Fintech
PlaidAffirm
Description
  • Early investor in Plaid ($6B)
  • Strong fintech infrastructure focus
  • Excellent early-stage conviction
NEANEA
15
Localisation
Menlo Park, CA
Top Entreprise
Plaid
AUM Total
$27.8B
Top Startups Fintech
PlaidStripeAffirm
Description
  • Early investor in Plaid ($6B)
  • Strong enterprise fintech focus
  • Strategic late-stage fintech bets

Ce classement est basé sur une analyse complète de l'implication des fonds de capital-risque dans les startups fintech à forte valeur :

  • Top Entreprise: La startup fintech la plus valorisée du portefeuille du VC
  • AUM Total: Actifs sous gestion totaux du fonds VC
  • Top Startups Fintech: Startups fintech dans le portefeuille du VC parmi les entreprises de technologie financière leaders
  • Méthodologie du classement: Priorise la valeur créée par dollar, la conviction précoce (investir avant que le succès ne soit évident) et la qualité des participations dans les entreprises fintech

Questions fréquentes

Index Ventures mène grâce à sa conviction précoce exceptionnelle dans deux des entreprises fintech les plus valorisées : Revolut (75 Md$) et Adyen (45,13 Md$). Avec une valorisation de portefeuille totale de 120,13 Md$ rien que pour ces deux investissements, Index Ventures démontre une création de valeur exceptionnelle par dollar investi. Leur couverture européenne fintech solide et leur conviction early-stage dans l'infrastructure de paiement les distinguent.
Y Combinator était un investisseur précoce dans Stripe (106,7 Md$)—la plus grande entreprise fintech privée—et Brex (5,2 Md$). En tant qu'accélérateur fintech, les paris early-stage de Y Combinator dans l'infrastructure de paiement et les services financiers d'entreprise ont généré une valeur exceptionnelle, avec une valorisation de portefeuille totale de 111,9 Md$ pour ces deux entreprises seules.
Sequoia Capital était un investisseur principal précoce dans le tour de série A de Stripe lorsque Stripe ne valait que 18 M$. Avec Stripe maintenant valorisé à 106,7 Md$, la conviction précoce de Sequoia dans l'infrastructure de paiement a généré des rendements exceptionnels. Leur fort focus paiements et leur portefeuille fintech diversifié démontrent des investissements de qualité constants.
General Catalyst était un investisseur principal précoce dans le tour de série A de Stripe aux côtés de Sequoia, démontrant une conviction précoce exceptionnelle dans l'infrastructure de paiement. Avec Stripe maintenant valorisé à 106,7 Md$, le focus stratégique fintech × entreprise et les partenariats à long terme de General Catalyst ont généré une valeur significative.
Stripe (106,7 Md$) est le principal moteur de valeur, avec Y Combinator, Sequoia Capital et General Catalyst comme investisseurs principaux précoces. Revolut (75 Md$) et Adyen (45,13 Md$) suivent, Index Ventures menant les deux. Ripple (40 Md$), Ramp (32 Md$) et Chime (10,172 Md$) représentent également une valeur significative. Les entreprises d'infrastructure de paiement représentent la majeure partie de la valeur dans ce classement.
Les classements traditionnels mesurent souvent l'AUM total ou le volume de deals. Notre classement priorise la valeur créée par dollar, la conviction précoce (investir avant que le succès soit évident) et la qualité des participations sur la base des données réelles des lead investisseurs. Un fonds plus petit comme Y Combinator avec des paris précoces exceptionnels dans Stripe se classe plus haut qu'un grand fonds avec de nombreuses positions late-stage.
Les exits démontrent la capacité à construire des entreprises qui définissent une catégorie. Les VC avec de solides bilans d'exits en fintech—que ce soit via des IPO comme Adyen et Chime, ou des acquisitions comme Brex (5,2 Md$) et Worldpay (24,3 Md$)—montrent qu'ils peuvent identifier et scaler des entreprises fintech qui deviennent des leaders du marché. Cependant, notre classement priorise les valorisations actuelles et les positions de lead investisseur précoces par rapport aux exits historiques.
L'infrastructure de paiement (Stripe, Adyen) mène en valeur, suivie des neobanques (Revolut, Chime), des paiements blockchain (Ripple) et des services financiers d'entreprise (Ramp, Brex). Le banking-as-a-service (Plaid) est également une catégorie à forte valeur. Les VC de tête ont des portefeuilles couvrant plusieurs de ces catégories, avec Index Ventures et Y Combinator en tête de la création de valeur.