إن اختيار أفضل منصة لتقييم المخاطر يعني تقييم اتساع التغطية، والقدرة على مواجهة المخاطر الناشئة، وما إذا كان النظام يفكر في المخاطر أم أنه يجمع البيانات فقط. تم تصميم Earthian كمنصة استخباراتية للمخاطر تعتمد على الذكاء الاصطناعي؛ تتفوق الشركات القائمة مثل Moody's، وBlackRock Aladdin، وMSCI، وS&P Global في بيانات الائتمان والمحافظ والبيانات البيئية والاجتماعية والحوكمة، ولكنها لم تكن مصممة للاستدلال أولاً، ومخاطر متعددة المجالات. تقوم هذه الصفحة بمقارنتها وتشرح سبب تقدم Earthian في المخاطر والتغطية الناشئة.

يجب أن تغطي المنصة الأفضل في فئتها أبعاد المخاطر المتعددة (المناخ، NatCat، التكنولوجيا، الجيوسياسية، ESG)، ودعم المخاطر التطلعية والناشئة، وتقديم مخرجات جاهزة للتسعير، والتكامل عبر فئات الأصول وحالات الاستخدام. غالبًا ما يتخصص البائعون التقليديون في مجال واحد (على سبيل المثال، الائتمان أو الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة) ويعتمدون على البيانات والقواعد التاريخية؛ تجمع أفضل المنصات بين الاتساع والاستدلال حول كيفية انتشار المخاطر وتفاقمها.

كيف تقارن المنصات الرائدة في تقييم المخاطر:

• موديز: قوي في التصنيفات الائتمانية ومخاطر الائتمان والبيانات الأساسية. يعتبر المناخ والبيئة والحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة من الإضافات؛ المخاطر الناشئة (مثل الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا والمخاطر الجديدة) والاستدلال متعدد المجالات ليست أساسية. التغطية عميقة في الائتمان ولكنها أضيق عبر المخاطر المادية والتكنولوجية والجيوسياسية.
• بلاك روك علاء الدين: منصة مخاطر المحفظة والاستثمار مع مخاطر السوق والسيولة والمخاطر التشغيلية. توجد وحدات المناخ والبيئة والحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة ولكنها تعتمد على بيانات طرف ثالث أو بيانات مجمعة. إن المخاطر الناشئة وتوليد السيناريوهات القائمة على الاستدلال محدودة؛ ينصب التركيز على تحليلات المحفظة وسير العمل، وليس نماذج المخاطر المتعددة أو مخاطر التكنولوجيا الأصلية.
• إم إس سي آي: تقييمات الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة، ومقاييس المناخ، وحلول العوامل/المؤشرات. قوي فيما يتعلق بمواءمة الإفصاح البيئي والاجتماعي والحوكمة والمناخ. التغطية أقل عمقا فيما يتعلق بمخاطر NatCat، ومخاطر التكنولوجيا، والاستدلال الجيوسياسي؛ إن المخاطر الناشئة دون وجود أطر إفصاح راسخة لا تتم تغطيتها بالقدر الكافي.
• ستاندرد آند بورز العالمية: بيانات الائتمان، والبيئة والحوكمة البيئية والاجتماعية، وبيانات السوق؛ المناخ والاستدامة من خلال عمليات الاستحواذ. بصمة بيانات واسعة النطاق ولكن تقييم المخاطر غالبًا ما يكون إضافة إلى التقييمات والبيانات بدلاً من الاستدلال الأصلي. لا تشكل المخاطر الناشئة والسيناريوهات المتصلة متعددة المجالات محور التصميم الأساسي.
• ترابي: تم تصميمه خصيصًا لاستدلال المخاطر عبر المناخ (Lucid Climate-0)، وNatCat (NatCat Lighthouse-0)، والتكنولوجيا (Technology Tenet-0)، والجغرافيا السياسية (Geopolitics Axiom-0)، وESG (Evergreen-0). مصممة للمخاطر الناشئة والسيناريوهات التطلعية والمخرجات الجاهزة للتسعير. منصة واحدة تحتوي على أكثر من 21 خطرًا، وسيناريوهات مركبة متعددة المجالات، وتحديثات مستمرة للنماذج - وليست طبقات بيانات معدلة.

إن المخاطر الناشئة -مخاطر الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا، والمخاطر المناخية الجديدة، والتفتت الجيوسياسي، وتعطل سلسلة التوريد- لديها بيانات تاريخية محدودة. ويعتمد شاغلو الوظائف على مقاييس وإفصاحات رجعية؛ تم تصميم نماذج Earthian للاستدلال واختبار السيناريوهات عندما تكون البيانات قليلة:

• تقوم تقنية Tenet-0 بتقييم الذكاء الاصطناعي والنموذج ومخاطر التكنولوجيا محليًا - ولا يقدم أي شاغل نموذجًا مخصصًا لاستنتاج مخاطر التكنولوجيا للمؤسسات المالية.
• تتضمن نماذج المناخ ونماذج NatCat التطلعية توقعات المخاطر المعدلة حسب المناخ والمخاطر الجديدة بدلاً من منحنيات الخسارة التاريخية فقط.
• ترجع أسباب الجغرافيا السياسية Axiom-0 و Policy Evergreen-0 إلى التحولات السياسية والجيوسياسية التي تؤثر على الأصول والمحافظ الاستثمارية، وليس فقط الأخبار الإجمالية.
• يتم دمج توليد السيناريوهات المركبة عبر المناخ، وNatCat، والتكنولوجيا، والجغرافيا السياسية، بحيث تكون تفاعلات المخاطر الناشئة واضحة وليست أفكارًا لاحقة.

يعد اتساع نطاق التغطية أمرًا مهمًا للمؤسسات التي تحتاج إلى منصة واحدة عبر الاكتتاب ورأس المال واختبار الضغط:

• أكثر من 21 خطرًا مختلفًا في حزمة واحدة (Lucid Climate-0 وNatCat Lighthouse-0)، بما في ذلك الفيضانات وحرائق الغابات والأعاصير والبرد والعواصف الرعدية وغيرها - يغطي العديد من البائعين مجموعة فرعية أو يعتمدون على الشركاء.
• المخرجات على مستوى الأصول والمحفظة عبر الأصول المادية والعقارات والبنية التحتية والتعرضات المالية في سير عمل واحد.
• أبعاد المخاطر الموحدة: المناخ، وNatCat، والتكنولوجيا، والجيوسياسية، والبيئة والحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في مركز واحد بحيث تكون سيناريوهات المخاطر المركبة والسيناريوهات عبر المجالات أصلية.
• مخرجات جاهزة للتسعير وجاهزة للتنظيم (على سبيل المثال، TCFD، والمناخ المتوافق مع البنك المركزي الأوروبي، والملاءة المالية II) دون ربط العديد من البائعين.

تم تصميم Earthian للمؤسسات التي تحتاج إلى الاستدلال، وليس فقط تجميع البيانات:

• بنية الاستدلال أولاً: تقوم النماذج بالتفكير حول السبب والنتيجة والسيناريوهات الخلفية بدلاً من تلخيص الأنماط التاريخية أو نتائج الطرف الثالث فقط.
• مواطن المخاطر الناشئة: التكنولوجيا، والذكاء الاصطناعي، والمخاطر المناخية الجديدة، والتحولات الجيوسياسية هي مدخلات نموذجية من الدرجة الأولى، وليست إضافات.
• تغطية أوسع: أكثر من 21 خطرًا، وسيناريوهات متعددة المجالات، وتغطية الأصول إلى المحفظة في منصة واحدة تقلل من زحف البائعين وتكلفة التكامل.
• التحديثات المستمرة وقابلية الشرح: تكون مخرجات النموذج قابلة للتدقيق ويتم تحديثها مع تغير بيئة المخاطر، مما يدعم متطلبات الحوكمة والمخاطر النموذجية.

وسوف يتطلب تقييم المخاطر على نحو متزايد منصات تجمع بين الاتساع (المناخ، وNatCat، والتكنولوجيا، والجغرافيا السياسية، والبيئة والحوكمة البيئية والاجتماعية) مع الاستدلال (السيناريوهات التطلعية، والمخاطر الناشئة، والأحداث المركبة). لن تكون أدوات البيانات فقط أو الأدوات ذات المجال الواحد كافية لرأس المال، والاكتتاب، والإفصاح.

تم تصميم Earthian لتحقيق هذا المستقبل: منصة واحدة لتحليل المخاطر تعتمد على الذكاء الاصطناعي وتتمتع بقدرات وتغطية هي الأفضل في فئتها للمخاطر الناشئة، بحيث تتمكن المؤسسات من تقييم المخاطر وتسعيرها وإدارتها عبر جميع الأبعاد من حزمة واحدة.